¡Atención! ARCA (Agencia de Recaudación y Control Aduanero) endurecerá los controles sobre las operaciones bancarias y digitales a partir de octubre de 2025. Prepárese para los nuevos límites y el escrutinio sobre sus transferencias en billeteras virtuales y entidades bancarias.
¿Qué está pasando?
ARCA implementará un seguimiento más exhaustivo de las transferencias de dinero, especialmente aquellas que superen los topes establecidos y cuyo origen no sea claro. Esta medida, según el organismo, busca fortalecer la transparencia y prevenir operaciones sospechosas.
¿Cuáles son los nuevos límites?
Aunque los montos específicos para octubre de 2025 aún no se han detallado completamente, ARCA ha confirmado que los límites se actualizan semestralmente basándose en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el INDEC. Esto significa que los topes se ajustarán para reflejar la inflación.
Extracción en cajeros automáticos
Para octubre de 2025, el límite de extracción en cajeros automáticos se establece en 10 millones de pesos. Superar este monto podría acarrear investigaciones y la suspensión de cuentas bancarias, tarjetas de crédito y débito, sistemas de prepagos, billeteras virtuales y pagos con QR.
¿Qué pasa si supero los límites?
Si sus transferencias o extracciones exceden los montos permitidos, ARCA le requerirá documentación que justifique el origen de los fondos. Esto puede incluir recibos de sueldo, comprobantes de jubilación, declaraciones juradas de impuestos, facturas por ventas o servicios, y constancias de préstamos declarados o certificaciones contables.
Si no puede justificar la procedencia del dinero, la operación podría ser retenida o derivar en sanciones. Sin embargo, presentar la documentación respaldatoria adecuada puede destrabar la acreditación.
¿Qué documentos debo tener a mano?
- Facturas emitidas
- Recibos de honorarios
- Boletos de compraventa de inmuebles o vehículos
- Comprobantes de préstamos declarados
- Certificaciones contables
¿Por qué ARCA está haciendo esto?
Según ARCA, estas medidas son necesarias para combatir el lavado de dinero y la evasión fiscal. Al monitorear de cerca las transacciones financieras, el organismo busca identificar y prevenir operaciones ilícitas.
Manténgase informado y prepare su documentación para evitar inconvenientes con ARCA a partir de octubre de 2025. La transparencia es clave para evitar sanciones y asegurar la fluidez de sus operaciones financieras.